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家計の長期的な資産形成を目的とした「つみたて（積立）ＮＩＳＡ（非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度）」が、２０１８年１月からスタートする。非課税枠である年間４０万円まで最大限に活用して、非課税期間の２０年間フルに投資を続ければ、最大で８００万円（購入額）まで投資信託（投信）の売却益などにかかる税が免除される。上手に活用すればビジネスパーソンの「資産形成」はもちろん、５０代以降の中高年・シニア層の老後資金対策にも有効だ。ファイナンシャルプランナーの小澤美奈子さんに、導入の背景や、有効活用するためのポイントを解説してもらった。
セミナーは活況
「景気の良い時は投資をやっていたこともありましたが、当時は何をやってもそれなりにうまくいったので、お金のことをよく理解しないまま年を取ってしまいました。この機会に来年から積立ＮＩＳＡを始めてみようと思います」
都内で開かれた積立ＮＩＳＡセミナーを訪れた５０代の女性はこう話します。
会社で加入している企業型確定拠出年金などで資産形成しているという４０代の男性は「今後は積立ＮＩＳＡを使い、老後のお金を貯めることが目的です」と言います。
また、５０代の公務員男性も「平均寿命も延びていますし、２０年間積み立てられて、途中で取り崩しもできるので、始めるつもりです」と話してくれました。
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